Die Versicherungswirtschaft sieht sich aktuell mit multidimensionalen Veränderungen konfrontiert. Viele dieser Makrotrends sind externe Treiber, die die gesamte Wirtschaft tangieren. Sie haben jedoch auch für die Versicherungsunternehmen deutliche Konsequenzen mit teils massiven Auswirkungen auf die gesamte Unternehmensorganisation:

Megatrend 1: Die demographische Entwicklung mit einer zunehmenden Alterung der Gesellschaft.

Megatrend 2: Der Wandel des Kundenverhaltens hin zum „hybriden Kunden“ mit einem gestiegenen Preis- und Markenbewusstsein.

Megatrend 3: Die gestiegene Markttransparenz, die vor allem zu erhöhtem Preisdruck und der Anpassung der Vertriebswege/-strategie führt.

Neben diesen allgemeinen Trends wirken weitere versicherungsspezifische Tendenzen von außen auf die Branche ein:

• Regulatorische Veränderungen und erhöhte Anforderungen an die Eigenkapitalausstattung als Folge von Solvency II
• Klimawandel mit entsprechenden Auswirkungen auf die Schadenentwicklung
• Weitestgehende Marktsättigung in Deutschland
• Neue Wettbewerber konkurrieren um Marktanteile

Diese Veränderungen im Wettbewerbs- und Marktumfeld bedeuten enorme interne Herausforderungen für die Versicherungsbranche. Es gilt, den Marktveränderungen mit kosteneffizienteren Organisationsprozessen und -strukturen Rechnung zu tragen und neben der Erfüllung gesetzlicher Anforderungen die Vertriebs- und Servicelandschaft zielgerichteter auf die stark umworbene Kundschaft auszurichten.

Als interne Herausforderungen sind vor allem zu nennen:

• die Notwendigkeit von Datenintegration und Datenqualitätsmanagement (DQM auch vor dem Hintergrund der neuen Anforderungen durch die BaFin bzw. Solvency II/MaRisk VU/CEIOPS)
• die konsequent toolgestützte Implementierung von Kundenbeziehungsmanagement (Customer Relation Management/CRM) bzw. Kundenwertmanagement (Customer Value Management/CVM) in den Vertrieb
• die Optimierung von Prozessen an der Schnittstelle zwischen Kunde, Fachbereich und der IT  
• die Standardisierung von kennzahlengestütztem Reporting/BI
• das Bewältigen der zahlreichen IT- und/oder Fachbereichsprojekte
• die Konsolidierung von heterogenen IT-Anwendungslandschaften

Zahlreiche dieser Themen haben Lösungsansatzpunkte an der Schnittstelle zwischen Kunde, Fachbereich und der IT-Abteilung des Versicherungsunternehmens. affinis consulting ist darauf spezialisiert, Fachwissen, Branchenexpertise und IT-Kompetenz mit effektivem Projektmanagement zu verknüpfen und damit die erforderlichen Lösungsansätze an der Kundenschnittstelle effizient zu planen und vor allem erfolgreich in die Praxis umzusetzen.

Unterstützung der Fachbereiche im Kunden- und Datenmanagement

Nicht nur Versicherungen haben es mehr und mehr mit kritischen und gut informierten Verbrauchern zu tun. Das sich verändernde Konsumentenverhalten und insbesondere die Nutzung des Internets, haben auch den Versicherungsmarkt transparenter gemacht. Potenzielle Kunden sowie Bestandskunden können sich leicht über neue Versicherungsprodukte informieren und Preise vergleichen. Die Skepsis gegenüber den Produkten und die Wechselbereitschaft sind so hoch wie nie zuvor. Die Preissensibilität der Verbraucher wächst durch Billigangebote bei gleichzeitigem Anstieg der Ansprüche an Qualität und Service. In diesem Kontext spricht man vom hybriden Kunden, der den Versicherungsvertrieb vor Herausforderungen stellt.

Um diese „neuen“ Kunden langfristig an sich zu binden, Schadenquoten gering zu halten und loyale Neukunden zu gewinnen ist tiefgründiges Wissen über potentielle und Bestandskunden notwendig. affinis consulting unterstützt die vertriebsorientierten Fachbereiche unter anderem

• in der Entwicklung und Einführung von CRM und CVM-Strategien, um beispielsweise Haushaltssichten, Kundensegmentierungen, Versicherungsaffinitäten und Wechselbereitschaft für profitable Unternehmensentscheidungen nutzen zu können.
• in der Auswahl und Implementierung von CRM-Werkzeugen mit dem Ziel die Kundenbindung und -loyalität zu erhöhen und Cross-Selling-Potenziale zu nutzen.
• in der Erschließung alternativer Vertriebskanäle sowie der Entwicklung und Durchsetzung von Multikanalstrategien.
• in der Optimierung der vertriebs- bzw. kundenorientierten Aktivitäten im Internet, z.B. des Self Service Portals.
• im Aufbau eines automatisierten und standardisierten Berichtswesens (Reporting) durch Auswahl und Implementierung von Business Intelligence Lösungen.
• in der Analyse, Einführung neuer und Optimierung vorhandener Prozesse.
• in der Verbesserung der Servicequalität z. B. durch die Entwicklung und Einführung einer zentralen Provisionsberechnung mit Integration verschiedener Spartender.

Unterstützung der IT im Datenmanagement sowie bei DWH und BI-Projekten

Die Grundlage für Kundenmanagement – tiefgründiges Wissen über potentielle Kunden und Bestandskunden – sind im Versicherungsunternehmen meist bereits vorhanden. Häufig sind sie aber in Form von dezentralen Datentöpfen über das gesamte Haus verteilt und für die Fachbereiche nicht zugänglich und/oder liegen nicht in auswertbarer Form vor. affinis consulting unterstützt die Versicherungs-IT unter anderem

• bei Datenmigrations- und Datenintegrationsprojekten.
• bei der Einführung eines Datenqualitätsmanagements nach vorangegangenen Schritten wie einer Anforderungsanalyse und Tool-Auswahl etc.
• bei der Untersuchung und ggf. Konsolidierung von heterogenen
  Anwendungslandschaften zur Schaffung eines effizienten leistungsstarken DWH.

Unterstützung im Projektmanagement

Die Beraterinnen und Berater bei affinis consulting verfügen über ein tiefgründiges und praxiserprobtes Projektmanagementwissen. affinis consulting unterstützt Versicherungsunternehmen

• bei der Initialisierung von Projekten, damit das Projekt bereits von Anfang an strukturiert und effizient läuft.
• bei der Entwicklung und Durchführung von Kick-Off Veranstaltungen zu Projektbeginn.
• bei der Durchführung und Steuerung von Projekten und Programmen, insbesondere Projektkommunikation, kontinuierlichem Projektcontrolling, und Risikomanagement.

Die Fähigkeit an der Schnittstelle zwischen den Kunden/dem Markt, den Versicherungsfachbereichen und der Versicherungsinformatik Projekte zum Erfolg zu bringen, ist eine Kernkompetenz, die affinis Mitarbeiter auszeichnet.

Unsere erfahrenen Beraterinnen und Berater gestalten für Sie gezielte Leistungsangebote, die Sie sowohl bei der strategischen als auch operativen Arbeit unterstützen.

Wir verstehen es, Projekte an der Schnittstelle zwischen den Kunden, den Fachbereichen und der IT zum Erfolg zu bringen.

Warten Sie nicht ab, bis sich Ihr Umfeld verändert, reagieren Sie heute, sprechen Sie uns an!